تكنولوجيا

تهدد مسودة تنظيم الأصول الرقمية التحويلية المحتملة بزعزعة مشهد التشفير الأوروبي

تهدد مسودة تنظيم الأصول الرقمية التحويلية المحتملة بزعزعة مشهد التشفير الأوروبي

في 9 فبراير ، قدم فصيلان رئيسيان في البرلمان الأوروبي مخططًا للسياسة يهدف إلى تطبيق اللوائح الحالية المصممة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على جميع معاملات التشفير.

مؤسسون وقادة المسودة هم : عضو البرلمان البلجيكي (MEP) أسيتا كانكو (المحافظون الأوروبيون والإصلاحيون) والبرلماني الأوروبي الإسباني إرنست أورتاسون (تحالف الخضر – الأوروبي الحر).

يُلزم الإصدار الحالي من “قاعدة السفر” البنوك وشركات الدفع بتخزين المعلومات التي “تنتقل” بين دافعي الرسوم والمستلمين وإتاحتها للسلطات لعدة سنوات.

تبدأ السياسة فقط عندما تتجاوز المعاملة عتبة 1000 يورو.

أشار البعض إلى أن المخطط التنظيمي يشبه النصيحة الرسمية لمجموعة العمل المالي (FATF) – وهي منظمة حكومية دولية أسستها مجموعة الدول السبع الكبرى لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب – إلى حد ما.

تساءل توماس سبااس ، المحامي البلجيكي المتخصص في تنظيم العملات المشفرة:

“هل من المفترض أن يكون لمجموعة العمل المالي تأثير قوي على كيفية تشكيل السياسة الأوروبية؟”

على أي حال: يتم الاحتفاظ بسجلات عملائهم.

وهذا يعني المزيد من الأعمال الورقية لشركات التشفير وعقبة أخرى أمام رواد الأعمال الجدد للتغلب عليها.

تم تقديم اللائحة بشكل مستقل عن مجموعة العمل المالي.

يقترح Kanko و Urtasun إسقاط الحد الأدنى لمعاملات العملة المشفرة ، الأمر الذي من شأنه إجبار البورصات ومزودي المحفظة بشكل فعال على تسجيل “معلومات السفر” لكل عملية تحويل.

ستحصل السلطات الأوروبية على اسم المرسل والمستلم وعنوان منزل المرسل ورقم جواز السفر وعنوان المحفظة لكل من المرسل والمستلم.

يجادل Kanko و Urtasun في مسودتهما بأن المعاملات الصغيرة مع العملات المشفرة غالبًا ما تستخدم لتمويل الإرهاب أو غسل الأموال.

وأوضح أعضاء البرلمان الأوروبي أن مثل هذه الثغرة ستمكن من استخدام الأصول الرقمية لتمويل الأنشطة الإجرامية وإخفائها ، حيث يمكن لرأس المال غير المشروع أن يتحرك بشكل مجهول دون أي قيود جغرافية مع وجود فرصة جيدة للبقاء غير مكتشفة.

هذا من شأنه أن يبرر الحاجة إلى إزالة عتبة 1000 يورو لمعاملات التشفير.

يذكر المخطط أيضًا تنظيم القائمة البيضاء لعمليات تبادل العملات المشفرة التي نفذت بنجاح إجراءات KYC المرضية للمستخدمين.

يمكن إعفاؤهم من الاضطرار إلى تسجيل كل معاملة على حدة.

ذكر Kanko على وجه التحديد Binance كبورصة تشفير يمكن أن تحصل على مكان في القائمة البيضاء.

الملعب غير المتكافئ أثارت مسودة اللائحة نقاشًا داخل صناعة التشفير الأوروبية.

غالبًا ما يتقبل اللاعبون الرئيسيون في أوروبا اللوائح التنظيمية التي تتم صياغتها في بروكسل ويتساهلون معها.

ومع ذلك ، فإن التوسع الضخم في “قاعدة السفر” أثار قلق أصحاب الأعمال بشأن المخاطر المحتملة لخنق القدرة التنافسية للمنطقة.

سيكون التنفيذ الكامل لـ” قاعدة السفر “أمرًا صعبًا ، مع الأخذ في الاعتبار أنه ليس كل تقنية تسمح بتخزين هذه المعلومات المعينة ونقلها.

قال مارك توليدو ، العضو المنتدب لبورصة العملات المشفرة البلجيكية Bit4You ومدير جمعية Blockchain في بلجيكا:

“سيكون من الأسهل كثيرًا إنشاء سجل عالمي للعناوين المحددة ، وهو إجراء يستخدم أيضًا في الخدمات المصرفية”.

وفقًا لتوليدو ، يجب ألا يحدد الاتحاد الأوروبي العملات المشفرة كعدو في معركته لمكافحة الجريمة المالية.

العدو هو مجهول الهوية وسيظل دائمًا ويتم تنفيذ إجراءات اعرف عميلك بشكل سيء.

سيتعين على المنظمين التنسيق عن كثب مع بورصات العملات المشفرة لتحديد الحلول التي تزيد الأمن دون إعاقة المستقبل والقدرة التنافسية لصناعة التشفير الأوروبية .

كما أشار أوليفييه فان دويجن ، الرئيس التنفيذي لبورصة العملات المشفرة الهولندية LiteBit ، إلى المخاطر المحتملة لإضعاف صناعة التشفير في أوروبا.

“من الرائع دائمًا اتخاذ المزيد من الإجراءات ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، ولكن من المؤسف أنه يتم اعتماد نهج

تقليدي لإدارة المخاطر في قطاع جديد.

سيتم تنفيذ هذه السياسة في بعض البلدان أو المناطق في وقت أقرب من غيرها.

وقال فان دويجن إن ذلك يمكن أن يخلق ساحة لعب غير متكافئة.

تابع/ي ايضا : كيفية إنشاء الملايين من الرموز غير قابلة للاستبدال NFT دون امتلاك عملة مشفرة

تابع/ي ايضا : قائمة إرثا ميتافيرس Ertha Metaverse على منصة ByBit

السابق
هل سيصل الدولار للـ 100؟- بالتفاصيل
التالي
روسيا تتلقى صفعة قوية من أكبر بورصة عملات رقمية بأمريكا